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有望度过危机?瑞士信贷:将从瑞士央行借款537亿美元

【侨报网综合讯】随着瑞士信贷(简称瑞信)业绩暴雷危机愈演愈烈,瑞士国家银行(瑞士央行)出手了。瑞士信贷16日宣布,将从瑞士央行借款500亿瑞士法郎(约合537亿美元),以加强该集团的实力。


瑞信位于苏黎世总部的标志。(图片来源:路透社)

两年时间股价缩水九成

综合路透社、新加坡《联合早报》报道,瑞士信贷在当天发布的一份声明中表示,央行高达500亿法郎的贷款是“预先加强流动性的决定性行动”,“将支持(我们的)核心业务和客户”。该银行还提出,将回购价值约30亿美元的债务,以求提高流动性并安抚投资者。

就在几小时前,瑞士央行与瑞士金融市场监管机构FINMA在一份联合声明中表示,瑞信满足了对整个金融体系重要银行的“严格的资本和流动性要求。如有必要,瑞士央行将向瑞信提供流动性。”

作为一家成立于1856的老牌银行巨头,瑞士信贷近年来危机重重。

据CNN报道,去年,客户从瑞士信贷取走了高达1230亿瑞士法郎(1330亿美元)的存款。该行去年报告年度净亏损近73亿瑞士法郎(约75亿美元),为2008年全球金融危机以来的最大亏损。

2021年2月,瑞士信贷的股价为12.78法郎。而到15日收盘,其股价仅为1.697瑞郎。英国《金融时报》统计称,瑞士信贷市值已不到76亿美元。不过由于其在全球金融系统中的重要性,法媒称,瑞士信贷仍被认为是全球30家“大到不能倒的银行”之一。

获授537亿美元流动性挤兑担忧消除

成都每日经济新闻报道,英国金融服务公司Hargreaves Lansdown货币和市场主管Susannah Streeter指出,瑞信从瑞士央行获得紧急流动性的声明,凸显出该行已经变得十分脆弱不堪,因为储户仍在不断取款,市场对瑞信的信心也在逐渐丧失。

Susannah称,瑞信股价15日暴跌近14%也显示出硅谷银行(SVB)破产在全球范围正以闪电般的速度蔓延。但她指出,至多500亿瑞郎的紧急流动性消除了人们对瑞信可能遭遇更大规模挤兑的担忧,也打消了对全球其他受其业务影响的机构的担忧。

“不过,市场的紧张情绪仍在,这在周四亚洲早盘交易期间表现得尤其明显。人们对全球银行业的下一个爆雷点将在哪里发生的担忧正在蔓延。更多的人转向了被视为安全避风港的资产。现货黄金在过去一周大幅上涨,目前徘徊在2月初以来的最高水平。”Susannah对每经记者补充道。

对于瑞信而言,其股价重挫令本已充满挑战的一周雪上加霜——14日,瑞信称该行在2021年和2022年的财务报告内部控制方面发现了“重大缺陷(Material Weakness)”,审计机构普华永道给予了否定意见。

投行人士:瑞信的问题比硅谷银行更严重

投资机构表示,瑞信此次暴露出来的问题提醒人们,(像硅谷银行)欧洲银行一样拥有庞大的债券投资组合,其账面价值也受到利率不断上升的冲击。

上周,硅谷银行和标志银行先后破产被接管引发全球金融市场恐慌。不过瑞士当局在声明中表示,“美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接风险。没有迹象表明,由于美国银行业市场目前的动荡,瑞士金融机构将面临直接的风险。”

路透社援引两名监管人士消息称,欧洲央行已经联系了各大银行,询问它们对瑞信的风险敞口。

CNN报道称,尽管瑞信的问题已经存在多年,且人尽皆知,但考虑该行到期资产规模约为5300亿瑞郎(约5730亿美元),其潜在的麻烦要(比硅谷银行大得多)。

凯投宏观首席欧洲经济学家Andrew Kenningham在一篇研报中写道:“(瑞信与全球经济)的联系要紧密得多,该行在瑞士以外还有多家子公司,包括在美国。(因此)瑞信不仅仅是瑞士的问题,也是全球的问题。”

资深投行人士王骥跃也指出,“瑞信和硅谷银行的案例有相似之处,但也有不同之处。硅谷银行本身没做错啥,只是硬生生被加息‘带崩’了,加上自己主动再融资吓住了储户造成挤兑。瑞信的问题则要严重得多,该行的资产质量差很多,而且瑞信的系统性银行作用要重于硅谷银行。”

Kenningham在上述研报中写道,瑞信的困境是(市场)“对全球经济更大的担忧”,远超过硅谷银行等美国地区性银行。他指出,瑞信的资产负债表比硅谷银行大得多。“瑞信的问题再次引发了这样一个问题:这是一场全球危机的开始,还是另外一个‘特殊’的案例?”

来源: 侨报网综合

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